生涯枠 180/1800万
2025年 使用済み枠
¥180万
上限 360万円 / 年 残り 180万円
50% 使用
50%
進捗
つみたて投資枠
120万円
成長投資枠
60万円
残り枠合計
180万円
枠の内訳
✏️ 数値入力
2025年 実績を入力
つみたて投資枠 使用額
万
成長投資枠 使用額
万
つみたて投資枠
120万
上限 240万円 / 年
50%
残り 120万円
成長投資枠
60万
上限 120万円 / 年
50%
残り 60万円
保有ファンド
全件
評価額推移
将来シミュレーション
前提変更
10年後（2035年）
想定利回り 年率5%・月10万積立継続
¥2,271万
+1,071万（+89%）
生涯投資枠の状況
詳細
積立スケジュール
非課税メリット試算
課税口座との比較（税率20.315%）
累計非課税利益
+812万
評価益合計
節税効果（推定）
+165万
課税なら支払う税金
今年の非課税受取
+24.6万
2025年分配・売却益
生涯節税シミュレーション
+810万
枠満額・30年保有想定
💡 毎年360万円を満額活用し年率5%で30年間保有した場合、課税口座と比べて約810万円の節税効果が見込まれます。
NISA AIアドバイス
ライフアセットオフィス FP による最適化提案
成長投資枠が50%未使用です。今月中にeMAXIS Slim 全世界（除く日本）を60万円追加投資すると年間枠を最大化できます。
再バランスの好機：国内株式の比率が目標より+4.2%過剰です。次回積立でスリム外国株の比率を一時的に引き上げることを推奨します。
毎月の積立額を+1万円増額すると、10年後の試算が+230万円改善されます（複利効果）。